Полиция провинции Тханьхоа в центральной части Вьетнама сообщила, что вызвала на допрос 30 человек в рамках расследования дела об уклонении от налогов с использованием POS-терминалов, зарегистрированных на малые предприятия.
На допросе подозреваемые из Тханьхоа и Ханоя сообщили, что в общей сложности провели операции почти на 15 трлн донгов (580 млн долларов США), получили почти 100 млрд донгов дохода и уклонились от уплаты налогов на десятки миллиардов донгов.
Полиция изъяла почти 400 POS-терминалов, 10 000 банковских карт, 95 мобильных телефонов, 20 компьютеров и различные документы.
Ранее отдел экономической безопасности провинциальной полиции Тханьхоа обнаружил, что несколько человек использовали POS-терминалы для погашения задолженности по кредитным картам и выдачи наличных.
Операции проходили в больших объёмах, однако их участники не зарегистрировали бизнес и не выполняли налоговые обязательства.
Предварительное расследование показало, что подозреваемые использовали данные малых предприятий для открытия банковских счетов, а затем арендовали, брали взаймы или получали через платёжных посредников POS-терминалы.
Группа рекламировала в социальных сетях услуги по выдаче наличных и погашению задолженности по кредитным картам, взимая комиссию от 1,5 до 2 процентов за операцию.
Клиенту, который хотел снять наличные, участники проводили кредитную карту через POS-терминал, выдавая операцию за оплату товаров или услуг, хотя фактической продажи не было. Деньги поступали на контролируемые ими банковские счета, после чего клиенту выдавали наличные, удерживая комиссию.
При погашении задолженности группа перечисляла деньги на кредитный счёт клиента, а затем сразу проводила карту через POS-терминал, возвращая перечисленные средства.
Чтобы расширить деятельность, подозреваемые арендовали дополнительные POS-терминалы, нанимали сотрудников и искали клиентов через социальные сети и личные связи.
Согласно банковским правилам Вьетнама, снятие наличных с кредитных карт через POS-терминалы не признаётся законным. Такие операции считаются фиктивными: POS-терминалы предназначены только для оплаты товаров и услуг, а не для выдачи наличных.
Если предприятие проводит операцию по кредитной карте, а затем выдаёт человеку наличные, это считается ненадлежащим использованием платёжной системы и несёт значительные риски.
Расследование продолжается.
Источники: Viet Nam News
