22 октября Следственное управление полиции Хошимина, отдел уголовной полиции, ликвидировало сеть нелегального кредитования под видом аренды золота. По делу о ростовщичестве в гражданских сделках возбудили уголовное дело и заключили под стражу 36 подозреваемых.
Ранее отдел уголовной полиции вместе с другими подразделениями и местными властями одновременно проверил восемь подозрительных мест в Хошимине. Там обнаружили группы людей, которые регистрировали компании, филиалы и индивидуальные предприятия для оказания услуг по аренде предметов, украшений и одежды, но фактически выдавали займы под чрезмерные проценты в форме «аренды золота».
По данным полиции, это была схема, которая использовала юридические лица и гражданские договоры, чтобы скрыть преступление. Подозреваемые арендовали помещения, размещали вывески и выставляли золото и украшения. Для рекламы они также создавали аккаунты в Facebook и Zalo, а также сайты с предложениями «быстрой аренды золота» и «аренды золота с выплатой частями».
Когда клиент хотел получить деньги, от него требовали удостоверение личности, данные VNeID, выписку по банковскому счёту, адрес проживания, сведения о работе и доходах. Сумму займа переводили в эквивалент золота, после чего подписывали договор аренды имущества. Заёмщик продавал полученное золото за наличные, ежедневно платил проценты, а в установленный срок возвращал золото или соответствующую сумму.
Чтобы скрыть огромную ставку, подозреваемые делили проценты на небольшие платежи: плату за аренду золота, оформление документов, обслуживание и продление договора. Проценты также взимали заранее, а при повторном заключении договора добавляли новые сборы. Одна из компаний оформляла аренду золота вместе с вечерним платьем и указывала необычно высокую плату за платье, чтобы замаскировать проценты по займу.
Некоторые группы объединяли капитал, распределяли обязанности между сотрудниками, использовали программы и группы в Zalo для управления заёмщиками и денежными потоками. В этой сети ставка в отдельных случаях превышала 500% годовых.
Важная часть расследования началась после дела, выявленного 29 сентября сотрудниками полицейской группы 363 полицейского участка Бинькуой. В ходе оперативных мероприятий отдел уголовной полиции установил, что группой непосредственно руководил Лê Тхань Лонг, 1997 года рождения, житель Ханоя, а Нгуен Ань Туан, 1997 года рождения, житель Хошимина, участвовал в финансировании.
Группа Лонга с мая выдала 146 людям 206 займов на общую сумму более 10 млрд донгов и получила свыше 4,18 млрд донгов незаконной прибыли. Ставка составляла от 292% до 544,78% годовых.
По крупным займам Лонг также сотрудничал с Нгуен Тхань Туаном, 1997 года рождения, жителем провинции Донгнай. Он возглавлял группу DC GOLD Sài Gòn Group, которая выдала займы почти 100 клиентам.
Отдел уголовной полиции полиции Хошимина продолжает расширять расследование и выяснять обстоятельства дела.
Источники: Dân Trí
